3月4日，全國(guó)政協(xié)十三屆一次會(huì)議在駐地舉行小組會(huì)議，在北京會(huì)議中心，全國(guó)政協(xié)委員、中央財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任楊偉民接受記者采訪時(shí)表示，房地產(chǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要方面，應(yīng)該給予足夠重視。　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 高興貴攝

　　打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險(xiǎn)，要服務(wù)于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這條主線，促進(jìn)形成金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融和房地產(chǎn)、金融體系內(nèi)部的良性循環(huán)，做好重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度。深化稅收制度改革，健全地方稅體系。深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展。健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，深化利率和匯率市場(chǎng)化改革。健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　

　　全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席姜洋：

　　穿透式監(jiān)管很必要

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 周 琳

　　全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席姜洋表示，資本市場(chǎng)監(jiān)管的重要內(nèi)容之一是穿透式監(jiān)管，穿透式監(jiān)管制度是我國(guó)資本市場(chǎng)向世界貢獻(xiàn)的“中國(guó)智慧”，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措之一。

　　姜洋委員介紹，所謂穿透式監(jiān)管，首先意味著賬戶(hù)編碼可以看穿。我國(guó)市場(chǎng)實(shí)施穿透式監(jiān)管是基于我國(guó)的國(guó)情市情的做法。由于散戶(hù)股東較多、市場(chǎng)制度還在健全中，監(jiān)管掌握單個(gè)客戶(hù)的資金和交易運(yùn)行，可以對(duì)其形成威懾，使其不敢隨意操縱市場(chǎng)。保護(hù)投資者，就要把市場(chǎng)“看穿”。真正的看穿，要看到每個(gè)交易者的行為。穿透式監(jiān)管要求在交易所層面穿透到證券公司，從而看到證券公司背后的客戶(hù)，這種制度能使交易所具備一個(gè)強(qiáng)大的監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，對(duì)有意操縱市場(chǎng)的人起到威懾作用，從而保護(hù)投資者利益。

　　姜洋委員說(shuō)，在滬港通、深港通運(yùn)行的過(guò)程中，香港市場(chǎng)也認(rèn)為穿透式監(jiān)管有必要。目前，港交所方面跟滬深交易所已達(dá)成了協(xié)議，預(yù)計(jì)將在今年推出穿透式監(jiān)管。

　　姜洋委員還表示，穿透式監(jiān)管的另一個(gè)創(chuàng)新——期貨保證金安全存管監(jiān)控制度，即以中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心為基礎(chǔ)，實(shí)行期貨公司、期貨交易所、存管銀行三方數(shù)據(jù)核對(duì)為核心的信息監(jiān)控制度，確保客戶(hù)保證金的安全。“這是中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)者、創(chuàng)業(yè)者、改革者共同的智慧，是中國(guó)的經(jīng)驗(yàn)、中國(guó)的智慧。” 姜洋委員說(shuō)。

　　

　　全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行武漢分行行長(zhǎng)王玉玲：

　　健全金融監(jiān)管體系

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 陳果靜

　　全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行武漢分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)王玉玲認(rèn)為，總體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)可控，但當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期我國(guó)金融領(lǐng)域尚處在風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)高發(fā)期。她指出，當(dāng)前的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患是實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性失衡和逆周期調(diào)控能力、金融企業(yè)治理和金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不足，以及監(jiān)管體制機(jī)制缺陷的鏡像反映。

　　王玉玲代表提出，科學(xué)防控金融風(fēng)險(xiǎn)要把握好回歸本源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化監(jiān)管、市場(chǎng)導(dǎo)向四個(gè)原則。當(dāng)前，尤其要把“健全金融監(jiān)管體系，加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)”作為工作抓手，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)中央金融監(jiān)管部門(mén)，完善國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)組織架構(gòu)和工作機(jī)制，強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，切實(shí)落實(shí)部門(mén)監(jiān)管職責(zé)；統(tǒng)籌系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控與重要金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，對(duì)綜合經(jīng)營(yíng)的金融控股公司、跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融產(chǎn)品，明確監(jiān)管主體，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任；統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，全面建立功能監(jiān)管和行為監(jiān)管框架，強(qiáng)化綜合監(jiān)管；統(tǒng)籌政策力度和節(jié)奏，防止疊加共振；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)中央和地方金融管理，中央金融監(jiān)管部門(mén)要進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管指導(dǎo)，對(duì)地方金融監(jiān)管有效監(jiān)督，糾偏問(wèn)責(zé)；同時(shí)監(jiān)管權(quán)力和責(zé)任要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立層層負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)監(jiān)督和監(jiān)管問(wèn)責(zé)制度，重點(diǎn)包括中央金融政策傳導(dǎo)執(zhí)行、金融法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的制定、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與處置、打擊非法金融行為，等等。

　　

　　全國(guó)政協(xié)委員、南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)范小云：

　　強(qiáng)化信貸政策導(dǎo)向

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 周 琳

　　全國(guó)政協(xié)委員、南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)范小云在接受經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者專(zhuān)訪時(shí)表示，依據(jù)現(xiàn)行法律，貨幣政策并沒(méi)有明確的防范金融風(fēng)險(xiǎn)的職能，具體操作上常以熨平經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)為重要目標(biāo)。因此，貨幣政策的周期性變化與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范就可能存在不一致性。如果在偏緊的貨幣政策周期里發(fā)生了金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，面對(duì)流動(dòng)性喪失和市場(chǎng)信用的枯竭，央行則需權(quán)衡。由于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)短期危害更大，基于社會(huì)綜合利益的考慮，貨幣政策應(yīng)該按照系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和救助優(yōu)先原則，針對(duì)金融體系修復(fù)、信用體系恢復(fù)和流動(dòng)性恢復(fù)開(kāi)展工作，這與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、維護(hù)幣值穩(wěn)定的法定目標(biāo)具有內(nèi)在邏輯一致性。總之，在防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，貨幣政策應(yīng)該相機(jī)抉擇。

　　范小云委員認(rèn)為，當(dāng)前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，正處在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)力的攻關(guān)期，貨幣政策需要更好平衡穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、促改革、去杠桿和防風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)全面提升金融服務(wù)效率和水平，繼續(xù)優(yōu)化流動(dòng)性的投向和結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化信貸政策的導(dǎo)向作用，大力發(fā)展普惠金融，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新和新動(dòng)能培育上發(fā)揮更大作用，把更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)融資便利化，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)成本。

　　

　　全國(guó)政協(xié)委員、天津大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部副主任張水波：

　　嚴(yán)防地方隱性債務(wù)

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 劉 瑾

　　全國(guó)政協(xié)委員、天津大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部副主任張水波在接受經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者采訪時(shí)表示，過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間，地方發(fā)展經(jīng)濟(jì)主要是采用投資拉動(dòng)模式，這比較容易出政績(jī)，但是資金來(lái)源途徑較多。比如，很多地方政府打著PPP（政府和社會(huì)資本合作）模式的幌子，搞“名股暗債”，最終還可能形成地方政府的隱性債務(wù)。“隱性債務(wù)”應(yīng)是防范的重點(diǎn)。

　　目前，地方債務(wù)問(wèn)題已經(jīng)成為引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素之一。隨著我國(guó)進(jìn)入新時(shí)代，社會(huì)尤其需要可持續(xù)發(fā)展。張水波委員表示，嚴(yán)控地方債務(wù)增量，有助于防止出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)，也有助于推動(dòng)政府著力推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展的項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)從高速度到高質(zhì)量的轉(zhuǎn)變。

　　地方政府需要大量支出搞建設(shè)、惠民生，錢(qián)從哪兒來(lái)？張水波委員認(rèn)為，根據(jù)2014年發(fā)布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，省、自治區(qū)、直轄市政府可以適度舉借債務(wù)，市縣級(jí)政府確需舉借債務(wù)的由省、自治區(qū)、直轄市政府代為舉借。明確劃清政府與企業(yè)界限，政府債務(wù)只能通過(guò)政府及其部門(mén)舉借，不得通過(guò)企事業(yè)單位等舉借。張水波委員表示，這意味著地方政府可以在限額內(nèi)通過(guò)正規(guī)渠道發(fā)行地方債。當(dāng)然，發(fā)行債券有很多要求，這就需要政府提高自己的履責(zé)能力，獲得社會(huì)民眾的信心，獲得金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。

　　

　　全國(guó)政協(xié)委員、雪松控股董事局主席張勁：

　　加快發(fā)展多層次資本市場(chǎng)

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 顧 陽(yáng)

　　全國(guó)政協(xié)委員、雪松控股董事局主席張勁表示，大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，加強(qiáng)新技術(shù)、新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品為特征的“三新”經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)深度融合，在減少企業(yè)對(duì)借貸杠桿的依賴(lài)性的同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)管防范，是降杠桿的一個(gè)重要路徑。

　　目前，我國(guó)銀行貸款等間接融資比重達(dá)到80%以上，股票、債券、商品期貨等直接融資比重不僅與發(fā)達(dá)國(guó)家存在差距，也低于俄羅斯、印度、印度尼西亞等國(guó)。與此同時(shí)，新科技革命背景下的數(shù)字化、智能化、定制化等，讓科技創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系比以往任何時(shí)候都更緊密。資本市場(chǎng)是“三新”經(jīng)濟(jì)融資的重要渠道。

　　“三新”經(jīng)濟(jì)具有高度的資本依賴(lài)特性，必須通過(guò)完善的資本市場(chǎng)體系幫助企業(yè)獲得研發(fā)及其他相關(guān)資金。張勁委員建議國(guó)家進(jìn)一步加快發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，加大對(duì)“三新”經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)深度融合的支持力度，提升資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新的能力，從而有效降杠桿。

　　前不久，上交所表示，2018年將在繼續(xù)從嚴(yán)監(jiān)管并購(gòu)重組的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)支持新技術(shù)、新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品通過(guò)并購(gòu)重組進(jìn)入上市公司，但仍有不少“三新”市場(chǎng)主體沒(méi)掌握政策動(dòng)向。張勁委員建議加大宣傳引導(dǎo)力度，及時(shí)提供咨詢(xún)指導(dǎo)，確保好政策落地生根、開(kāi)花結(jié)果。同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，確保高質(zhì)量“三新”市場(chǎng)主體成為上市公司。

　　

　　全國(guó)人大代表、立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所董事長(zhǎng)朱建弟：

　　防風(fēng)險(xiǎn)也需專(zhuān)業(yè)服務(wù)

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 佘惠敏

　　“中央提出打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)，其中明確提出要打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險(xiǎn)。”全國(guó)人大代表、立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所董事長(zhǎng)朱建弟告訴經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者，作為一名注冊(cè)會(huì)計(jì)師，他一直在考慮專(zhuān)業(yè)人士如何為防控金融風(fēng)險(xiǎn)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)、為維護(hù)國(guó)家的金融安全作出貢獻(xiàn)。

　　“要獨(dú)立、客觀、公正地做好專(zhuān)業(yè)服務(wù)，遵循職業(yè)道德。”朱建弟代表說(shuō)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師是資本市場(chǎng)的“看門(mén)人”，怎么做好“看門(mén)人”？

　　首先，要能夠確保經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)所在，要確保企業(yè)信息披露的客觀性，促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　其次，要促進(jìn)上市公司規(guī)范運(yùn)作。朱建弟代表介紹，上市公司治理目前存在不少問(wèn)題。比如，一些上市公司以業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為借口，以私募基金、保險(xiǎn)資金，甚至非法資金渠道取得資金，用于跨界收購(gòu)、并購(gòu)與自身主營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的企業(yè)。此時(shí)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師等專(zhuān)業(yè)人士可以向管理層提出相關(guān)管理建議。

　　再次，注冊(cè)會(huì)計(jì)師是金融服務(wù)商，應(yīng)提供防范風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)方案。“通俗點(diǎn)說(shuō)，金融風(fēng)險(xiǎn)就是杠桿率不斷爬升、債務(wù)加重、銀行不良資產(chǎn)不斷增加，等等。作為專(zhuān)業(yè)人士，首先應(yīng)該提供降低杠桿、化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的方案，其次是參與不良資產(chǎn)處置、提供化解風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)方案。”朱建弟代表說(shuō)。

　　朱建弟代表還建議，注冊(cè)會(huì)計(jì)師作為專(zhuān)業(yè)人員，要在發(fā)現(xiàn)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。